Nhà lập pháp Hoa Kỳ thảo luận về vai trò của tiền điện tử

“Việc tấn công quá mức tội phạm mạng vào tiền điện tử bỏ qua các nguyên nhân quan trọng và các biện pháp ngăn chặn có thể được thực hiện,” cựu giám đốc FinCEN Michael Mosier cho biết.

Các chuyên gia trong ngành và các nhà lập pháp đã phát biểu tại phiên điều trần của Ủy ban Ngân hàng, Nhà ở và Đô thị của Thượng viện Hoa Kỳ đã xung đột về cách quốc gia này nên xử lý các tài sản kỹ thuật số được sử dụng cho các mục đích bất hợp pháp.

Phát biểu từ xa trong phiên điều trần hôm thứ Năm về “Hiểu vai trò của tài sản kỹ thuật số trong lĩnh vực tài chính bất hợp pháp”, Michael Chobanian, người sáng lập sàn giao dịch tiền điện tử Kuna và chủ tịch Hiệp hội Blockchain Ukraine, đã gọi Binance. Ông tuyên bố sàn giao dịch tiền điện tử “vẫn hoạt động với đồng rúp” và ngụ ý rằng công ty không tuân thủ các lệnh trừng phạt hiện tại chống lại Nga, nước đã tham gia vào một cuộc xâm lược quân sự vào Ukraine kể từ ngày 24 tháng 2.

Trong lời khai bằng văn bản của mình, Chobanian cho biết Kuna đã ngừng “mọi hỗ trợ cho đồng rúp Nga” trong nỗ lực hỗ trợ Ukraine và làm suy yếu nền kinh tế của quốc gia hiện đang phát động các cuộc tấn công trên bộ và trên không nhằm vào nước này. Giám đốc điều hành Binance Changpeng Zhao trước đây đã cho biết sàn giao dịch tuân theo tất cả các quy tắc xử phạt , nhưng một người phát ngôn cho biết thêm vào thời điểm đó công ty sẽ không “đơn phương đóng băng hàng triệu tài khoản của người dùng vô tội” ở Nga.

“Để ngăn chặn Nga đi đúng hướng và mang lại một thế giới dân chủ hơn với quyền tự do cá nhân thông qua tiền điện tử, chúng tôi kêu gọi các sàn giao dịch tiền điện tử trên toàn thế giới, bao gồm cả Binance, chặn mọi tương tác với các cá nhân bị trừng phạt cho đến khi chế độ của Putin sụp đổ và chấm dứt hành động xâm lược chống lại Ukraine, ”nhà sáng lập Kuna nói.

Một số nhà lập pháp tham dự phiên điều trần đã phản đối ý kiến ​​cho rằng tiền điện tử do những người Nga giàu có hoặc Tổng thống Nga Vladimir Putin nắm giữ có thể được sử dụng để lách các lệnh trừng phạt hiện có. Thượng nghị sĩ Pat Toomey cho biết “không có bằng chứng về việc tiền điện tử được Nga sử dụng để trốn tránh các lệnh trừng phạt theo bất kỳ cách nào đáng kể”, việc bổ sung khả năng truy xuất nguồn gốc của chúng khiến tài sản kỹ thuật số có nguy cơ bị tội phạm sử dụng cho bất kỳ giao dịch bất hợp pháp nào.

Các cuộc thảo luận về Nga và Ukraine tại phiên điều trần đại diện cho hai thái cực có thể xảy ra trong các trường hợp sử dụng tiền điện tử. Mặt khác, một số nhà lập pháp ám chỉ một quốc gia như Nga có khả năng sử dụng công nghệ này để vượt qua các lệnh trừng phạt như trường hợp của Venezuela, Iran và Triều Tiên. Mặt khác, các giao dịch tiền điện tử cho phép những người Samaritans tốt gửi tiền cho những người Ukraine cần lương thực và thiết bị quân sự cho quốc phòng một cách nhanh chóng –

Chobanian cho biết chỉ mất “khoảng mười phút” để thiết lập các khoản quyên góp tiền điện tử cho Ukraine, trong khi Ngân hàng Quốc gia Ukraine mất khoảng mười ngày để sắp xếp chuyển tiền bằng fiat.

Các cuộc tấn công bằng mã độc tống tiền cũng nhắm vào các nhà lập pháp, do có vẻ như bọn tội phạm yêu cầu thanh toán bằng tiền điện tử, bao gồm cả Bitcoin ( BTC ), để ngăn chặn việc tiết lộ thông tin nhạy cảm hoặc khôi phục quyền truy cập vào các hệ thống quan trọng. Tuy nhiên, theo Jonathan Levin, đồng sáng lập và giám đốc chiến lược của công ty phân tích Chainalysis, các địa chỉ ví liên quan đến hoạt động bất hợp pháp đại diện cho “chỉ 0,15% khối lượng giao dịch tài sản kỹ thuật số vào năm 2021”, đây cũng là một giá trị cao nhất mọi thời đại. Các nhà chức trách ở Hoa Kỳ cũng có thể theo dõi và thu giữ nhiều khoản tiền từ  cuộc tấn công ransomware vào Colonial Pipeline vào tháng 5 năm 2021.

Michael Mosier, cựu quyền giám đốc của Mạng thực thi tội phạm tài chính cho biết: “Việc tấn công quá mức tội phạm mạng vào tiền điện tử sẽ bỏ qua các nguyên nhân quan trọng và các biện pháp ngăn chặn có thể được thực hiện.

Các nhà lập pháp và các nhà lãnh đạo ngành trước đây đã chỉ trích các quan chức chính phủ vì không cung cấp đủ sự rõ ràng về quy định trong không gian tiền điện tử. Thượng nghị sĩ Đảng Cộng hòa Cynthis Lummis cho biết vào tháng 12 rằng bà đang có kế hoạch ban hành luật cung cấp khuôn khổ toàn diện cho tiền điện tử, bao gồm cung cấp sự rõ ràng về quy định về stablecoin và hướng dẫn cho các nhà quản lý để xác định mã thông báo nào sẽ được phân loại thành các loại tài sản khác nhau. 

Thượng nghị sĩ Wyoming đã không đề cập đến dự luật của cô ấy tại phiên điều trần và đã không tham chiếu nó trên các tài khoản mạng xã hội của cô ấy kể từ ngày 9 tháng 3, ngay sau khi Tổng thống Hoa Kỳ Joe Biden ký một lệnh hành pháp sẽ thiết lập một khuôn khổ pháp lý cho tiền điện tử. Tuy nhiên, Thượng nghị sĩ Đảng Dân chủ Elizabeth Warren cho biết hôm thứ Năm, bà đã giới thiệu một dự luật được công bố vào đầu tháng này nhằm mục đích bẻ khóa tiền điện tử như một cách để tránh các lệnh trừng phạt kinh tế.

Mosier nói: “Điều [tốt nhất] mà Quốc hội có thể làm là cung cấp sự rõ ràng. “Có rất nhiều công ty tiền điện tử muốn chắc chắn rằng họ đang tuân thủ luật pháp và tôi nghĩ rằng có rất nhiều cuộc tranh luận, đặc biệt là giữa SEC và CFTC, về những gì chính xác là cần thiết sự tuân thủ.”